2019银华基金杯新浪银行理财师大赛 个人赛复赛考题

2019第三届银华基金杯本站银行理财师大赛由本站财经与银华基金联手举办,旨在甄选并表彰优秀理财师,为银行理财精英提供展示形象、提升能力的舞台,普及理财知识,推动中国理财事业繁荣发展。【大赛专题】

大赛共有近2万8千名理财师报名参加,经过线上答题的首轮筛选,共有来自15个银行的100名优秀理财师晋级复赛,100位理财师不仅将获得“全国百强银行理财师”荣誉称号,还将开启争夺全国总决赛入场券的激烈竞争。

个人赛复赛考题:

环节一:市场观点论述

比赛形式:请从以下17个市场关键词中,任选其一,结合给出的参考问题或当下市场热点自选角度做观点陈述,内容表述清晰,有条理有逻辑,字数不少于800字。

观点论述关键词:

1、A 股

1)茅台最高股价突破1000元,如何看今年消费板块的走势?

2)你更赞同价值投资还是趋势投资的理念,请简述原因。

2、黄金

1)以金银为代表的贵金属,是今年投资的大赢家。假如踏空了上半年的行情,现在还能配置黄金吗?

2)简述国内黄金投资渠道及优缺点分析。

3、基金

1)3000点附近适合定投吗?持有定投的投资者适合加仓吗?

2)有报道统计近期有三百余只基金净值超5178点,网友感叹炒股不如买基,在此背景下怎样买基金更赚钱?

4、外汇

1)2019年汇率波动加剧,留学家庭应该如何规划留学资金?

2)2019年人民币汇率宽幅波动,简述汇率波动对于“美元”“黄金”“外汇”“债券”的影响。

5、科创板

1)普通投资者没有达到科创板开户要求,有哪些方法可以间接参与科创板投资?

2)能否用化繁为简的语言向投资者介绍科创板与注册制。

6、资管新规

1)资管新规已经颁布一年有余,在打破刚兑的大背景下,居民理财有哪些新趋势?

7、降息

1)8月美联储宣布降息25个基点,随着2008年以来美国首次降息,全球央行竞相降息。简单谈谈你对于目前国内货币政策的理解。

2)回顾历史,过去的降息通道中,有哪些投资机会?

8、房地产

1)2019年上半年楼市表现如何?在目前的宏观经济下,对于希望买房和买商铺投资的高净值人士有什么建议?

2)以理财师视角讨论,”以房养老模式“vs”社区机构养老模式“的利弊

9、智能投顾

1)大数据、AI人工智能等新科技日趋成熟,智能投顾被广泛应用,对个人理财带来了哪些影响和变化?

10、房贷利率新规

1)随着贷款市场报价利率形成机制,个人住房贷款终于随之变化。房贷利率新政对我们有何影响?

2)8月17日,央行正式宣布改革完善贷款市场报价利率形成机制。最近被LPR刷屏了,这LPR究竟是什么?

11、养老

1)提前养老规划,真的有必要吗?

2)财务准备是养老准备的核心,社会养老保险退休后收入替代率不到50%。那么目前在我国养老体系中养老金是怎么计算的?养老金高低和缴费基数高低有关吗?

12、MSCI

1)MSCI是什么,A股纳入MSCI将如何影响我们的投资组合?

2)A 股纳入 MSCI比例提高、A 股纳入富时罗素和标普等事件释放了哪些信号?投资者该如何把握机会?

13、债市

1)债券类投资在家庭资产配置中的作用

2)结合宏观经济数据,谈谈对未来债券市场的看法

14、银行理财子公司

1)目前已有32家银行公告设立理财子公司,包括6家国有行、9家股份行、15家城商行、2家农商行。银行理财子公司有哪些职能?

2)银行理财子公司来了,投资者的理财将发生什么变化?

15、家族信托

1)围绕 “我所理解的中国家族财富管理与传承”为主题谈谈你的看法。

16、信托新规

1)《信托公司资金信托管理办法》已结束对各省级银监局的征求意见阶段,为什么说信托新规征求意见稿与资管新规一脉相承?

2)信托新规会打破资管市场的格局吗?

17、保险

1)银保监会新发通知将责任准备金评估利率上限由年复利4.025%和预定利率的小者调整为年复利3.5%和预定利率的小者。解读这则新规对客户配置保险的影响。

2)配置保险方面,很多家庭对老人的保障预算不足,不同年龄段的父母,怎样配置保险才最划算?

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